Famílias encontram equilíbrio entre renda fixa e variável diante de juros altos

Neste começo de ano, os investidores e gestores de patrimônio estão lidando com decisões importantes sobre equilibrar segurança e crescimento nas carteiras, em um cenário de juros elevados e expectativa de mudanças. O patrimônio aplicado em renda fixa ultrapassou R$ 2,8 trilhões, com crescimento de 20% em um ano, enquanto o mercado acionário começa a se recuperar com a expectativa de um ciclo gradual de corte de juros. Isso reforça a importância de revisar portfólios e tomar decisões criteriosas sobre alocação, em busca de retornos consistentes sem comprometer a preservação do capital. Segundo Gustavo Assis, CEO da Asset Bank, a inteligência na alocação está ligada à governança patrimonial e ao planejamento de longo prazo oferecido por Family Offices estruturados.

Estratégia fortalece patrimônio

Para Assis, o papel do Family Office é conectar as decisões financeiras com o planejamento de vida e o desenho do patrimônio das famílias. Investir bem vai além da escolha de bons produtos, é preciso compreender o ciclo econômico, a necessidade de liquidez e os objetivos de cada núcleo familiar. Em 2026, o investidor bem assessorado será aquele que enxerga o portfólio como um organismo vivo, ajustando-se às mudanças no cenário. É preciso ter clareza para evitar tanto o excesso de conservadorismo quanto a exposição desnecessária ao risco, pois ambos podem comprometer o desempenho ao longo do tempo. A composição ideal da carteira envolve uma diversificação dinâmica entre renda fixa, renda variável e ativos complementares, considerando títulos pós-fixados, renda variável e modelos de negócio resilientes.

Ativos internacionais

Setores como infraestrutura, energia, tecnologia e consumo se destacam, assim como ativos internacionais que protegem contra volatilidade doméstica e oferecem novas oportunidades de crescimento. Fundos multimercados e crédito privado são opções para investidores que buscam retorno real acima da inflação com mecanismos de proteção. Assis acredita que em 2026 será essencial ter disciplina e governança, em vez de tentar prever movimentos pontuais do mercado. Famílias que tratam seu patrimônio como uma organização, com regras, processos e revisões periódicas, têm mais consistência ao longo dos ciclos. Um bom portfólio não depende de acertar o momento perfeito, mas sim de ter uma estratégia sólida que funcione em diferentes cenários. Com análise técnica, diversificação e planejamento integrado, o investidor estará preparado para transformar previsibilidade em valorização e risco em oportunidade.